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防范和打击非法集资知识问答

发布日期:2013年05月24日来源:华泰证券

一、非法集资的特征有哪些?

1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

二、非法集资的主要表现形式是什么?

1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;3.以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;4.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;5.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;6.不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;7.不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;8.以投资入股的方式非法吸收资金的;9.以委托理财的方式非法吸收资金的;10.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;11.其他非法吸收资金的行为。

三、从事非法集资活动会受到哪些法律处罚?

对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。例如:依照我国刑法规定,对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处3年以上10年以下有期徒刑,并处罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。

四、如何防范非法集资和非法金融业务活动的侵害?

1.科学制定投资规划,不要盲目轻信一些人(或公司)所谓“低风险、高回报”的虚假宣传;2.选择具备《金融许可证》的正规金融机构办理金融业务。参与非法金融业务活动的,不受法律保护。3.增强对非法集资的警惕意识,提高自我防范能力。对于签订“合作协议”将资金交给他人(或公司)进行运作的行为,要三思而行;4.发现自己可能受到非法集资或非法金融业务活动侵害时,不要抱有侥幸心理,要及时报案并充分反映案件线索,以免贻误案件处置时机。

案 例

源益鑫”集贷诈骗案

广西“源益鑫”集资诈骗案7名高管已受审,集资群众5994万血汗钱付之东流。

案情介绍

2011年4月14日,轰动一时的广西“源益鑫”非法集资案在南宁市中级人民法院开庭审理,颜某等7名高管涉嫌集资诈骗罪接受审判。

2009年6月,只有初中文化的邕宁人颜某,以10万元的价格购买了广西皇城国都俱乐部有限公司,并将公司名称改为广西源益鑫投资有限公司。“源益鑫”成立后,先后在广西、吉林、湖北、上海、河南、云南等9省、市、自治区成立分公司,大肆向社会公众展开宣传。他们通过互联网、推介会、传单等途径,向社会公众公开宣传“订单—消费—返利”的经营模式。

按照“源益鑫”的经营模式。想加入“源益鑫”的门槛非常低,参与者只要向“源益鑫”交纳5元办理会员卡,就可以成为其会员。会员每月向公司交纳200元至6万元不等的“订单消费金”。按照交纳的资金额度,会员只要每个月持续消费,就能获利。

会员交纳的“订单消费金”从第二个月开始,每个月可以获得所交现金50%的内部消费资金,这笔资金只能在公司内部的签约商家消费。从第三个月起,会员可得到当月所交现金30%的现金返利,于第四个月至第八个月,按每月递增50%比例返还现金,到第九个月,就按当月“订单消费金”的300%返还现金,整个投资返利的周期为9个月。

2010年4月1日,南宁公安机关在掌握大量的证据后,以颜某等人涉嫌非法吸收公众存款罪,先后将颜某等“源益鑫”的7名高管刑事拘留,同年6月,批准逮捕。

经司法会计签定表明,截至2010年4月10日,“源益鑫”发展会员7300余人,向社会公众非法集资1.12亿多元。其中,用于支付返利金额为6438万多元,用于向发展会员的业务员或相关开票人员支付的提成为1339万多元,用于购置固定资产、购买存货商品、支付商家消费款、支付股利及日常经营费用等支出共计2098万多元,造成会员经济损失达5994万多元。

经公安机关调查,“源益鑫”所对外宣称的名下的众多实业,并非该公司的产业和子公司,“源益鑫”除吸纳公司会员会费及“订单消费金”外,没有任何资金来源,是一个典型的“空壳公司”。而在实际经营运作过程中。“源益鑫”均是利用后加入会员交纳的资金,支付先前加入会员的返利及提成。

点评

l.公诉机关认为,“源益鑫”用于生产经营活动的资金,与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还。颜某等人作为公司高层管理人员,明知该公司仅依赖吸纳新会员交纳的资金支付返利及提成,在没有利润来源的情况下,给予会员高额现金返利,资金链必然会断裂,但他们仍大力发展“订单—消费—返利”经营模式。非法集资以达到了其掩盖资金短缺、虚假经营的目的。

2.检察机关认为,颜某等7人使用诈骗的方法非法集资,数额特别巨大,其行为已触犯了刑法,必将受到法律的严惩。